2021年，市金融工作局在市委、市政府、依法治市办的领导下，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中、六中全会精神，全面落实依法治国方略，按照《中共南阳市委全面依法治市委员会2021年工作要点》《法治政府建设实施纲要（2021-2025年）》等相关要求，及时召开法治建设工作推进会，扎实有效推进法治建设各项工作，为南阳市金融发展改革稳定各项工作营造了良好环境。现将我局2021年推进法治建设工作汇报如下：

一、工作开展情况

（一）完善行政执法机制制度

2021年，根据国家、省、市有关政策规定，我局进一步完善公告行政执法主体权责和权限、主要执法依据，明确对融资担保公司、小额贷款公司、典当行、融资租赁公司和商业保理公司的行政执法权限。进一步完善行政执法程序，促进严格规范公正文明执法。

一是发挥局法治政府建设领导小组统筹、领导作用，根据工作需要和人员变动情况，及时对局法治政府建设工作领导小组进行调整。进一步优化行政执法流程，提高行政执法的公平公正性。认真落实《重大行政决策程序暂行条例》，对重大行政执法决定，严格按照相关法律法规审核办理。

二是制定《南阳市金融工作局2021年度法治政府建设工作要点》（宛金内〔2021〕12号），召开法治政府建设推进会，对全年工作进行统筹安排，提高工作计划性、主动性。

三是建立完善工作制度。建立行政执法人员库、抽查对象库，完善“双随机、一公开”工作机制。8月底前，结合年度工作计划，地方金融一科、二科根据省金融局通知要求，完成了全市的典当、担保、小贷2019至2020年度年审工作。10月15日至11月16日，联合各县市区金融工作部门和南阳方圆有限责任会计师事务所相关专业人员，对全市25家典当行（含1家分支机构）、16家担保公司、22家小额贷款公司进行了现场检查，重点包括典当行、担保、小贷的基本证照情况、资金运用及管理情况、业务开展情况、政策文件执行情况等。

四是落实行政执法三项制度。全面推行“行政执法公示制度、行政执法全过程记录制度、重大行政执法决定法制审核制度”三项制度，不断加强行政执法规范化建设水平。通过政府政务公开网、局门户网站及时公开权责清单，对执法全过程进行跟踪记录，落实重大执法决定法制审核，合理合法行政。

（二）提高行政服务效率

进一步挖掘潜力，优化审批流程，强化事中事后监管，切实提升包括行政许可事项在内的即来即办率，提高行政服务效率。

一是公开权责清单，提升网上政府服务能力。进一步梳理相关职权，优化形成包括2项行政许可、1项行政处罚和2项其他职权事项的权责清单，在网上公示公开。扩大“一网通办”和“最多跑一次”改革覆盖面，推进业务办理全程电子化。加强推广应用服务“豫事办”宣传，积极做好“豫事办”相关配合工作。

二是进一步深化放管服，优化营商环境。在“四减一造两提”（减时间、减材料、减环节、减费用，推进行政审批流程再造，提高行政审批效率、提高企业和群众满意度）方面积极探索，进一步压缩办结时限，降低企业开办成本，取消新设地方金融组织的内部制度申报材料,将制度建设情况纳入事中事后监管事项。取消新设地方金融组织可行性研究报告申报材料等。减少行政审核环节。主动超前服务，提升服务水平。以法治思维和法治方式推进营商环境优化。

（三）严格行政规范性文件管理

认真贯彻国务院关于加强行政规范性文件管理的要求，全面落实《河南省行政规范性文件管理办法》和我市关于规范性文件管理规定，严格局机关行政规范性文件制定程序，加强合法性审核和备案审查，依法受理公民、法人和其他组织的规范性文件异议审查申请。加强对局机关行政规范性文件管理工作的监督指导，完善定期通报制度。加强业务培训和交流，全面提升业务人员的能力和水平。由我局起草、市政府印发的《南阳市人民政府关于印发南阳市促进私募股权投资基金发展奖励办法（试行）的通知》（宛政〔2021〕5号），按规定进行了合法性审核和备案审查。

（四）健全法律顾问工作机制

聘请法律顾问，借助法律顾问力量，保障在局机关重大行政决策、法律业务培训、推进依法行政、应对金融突发事件和行政复议、行政诉讼中充分发挥法律顾问作用，防范法律风险，提升法治工作能力。

（五）扎实推进行政执法示范点培育工作

高度重视示范点培育创建工作，紧紧围绕省、市法治政府建设领导小组办公室关于示范点创建工作要求，加强组织，形成机制，全面推进，下发《南阳市金融工作局关于确定新野县金融工作局为行政执法责任制示范点培育对象的通知》，对新野县金融工作局进行重点培育，开展行政执法责任制示范点创建，在本系统内掀起了创先争优的良好氛围。

（六）依法进行金融风险防控

建立地方金融领域安全稳定形势研判机制，防范化解各类金融风险，守住了不发生系统性、区域性金融风险的底线。

全力防控金融机构风险。全面排查银行业金融机构特别是农信社、村镇银行等地方法人金融机构风险隐患，采取有效措施，积极防范化解。针对我市唐河县农信社被列为高风险社问题，通过大力开展集中清收农信社不良贷款专项活动、积极争取省联社帮扶、向省政府争取专项债资金、唐河县政府入股和唐河联社自身募股等方式化解风险。至9月底，该社资本充足率为6.07%，加上已到账的4.5亿元股金和9.82亿元专项债，资本充足率达到17.52%；拨备覆盖率为200.01%；贷款损失准备充足率为170.27％；不良贷款率为3.16%，各项指标均达到监管标准，目前，该社已退出高风险机构序列。

全力防控地方金融组织风险。坚持非现场监管与现场检查相结合，加大对小额贷款公司、融资担保公司、典当行、商业保理公司、融资租赁公司等地方金融组织的监管力度。安装运行小额贷款公司、融资担保行业监管信息系统，及时录入、平移公司的基础信息和业务数据，确保基础信息和业务数据信息的真实性、准确性，加强了对融资担保公司和小额贷款公司合规经营情况的日常监管和风险防控。

全力防控重点企业风险。2021年5月28日，局长程治敏组织市中院、卧龙区法院和4家债权行召开协调会，专题研究解决新野纺织对南阳纺织担保2.39亿元债务到期问题，推动各单位和企业达成和解协议，法院做到不公开新野纺织为被执行人信息，债权行做到“不断贷、不抽贷、不压贷”，保障了企业正常生产经营。

开展重大风险专项督查行动。按照南阳市委市政府督查局批准的年度督查工作计划，印发了《南阳市金融工作领导小组办公室关于开展全市防范金融风险专项督查工作的通知》（宛金组办〔2021〕4号），市金融工作局组织工作力量，自2021年10月13日至10月27日，在全市开展防范金融风险专项督查活动，对地方法人金融机构、上市企业、地方金融组织存在的风险逐项排查，现场分析论证，提出意见建议，指导推动风险有效化解。    

有效处置非法集资风险。对市县两级处非工作机构人员进行调整充实，建立县市区“五定五包”工作机制，进一步明确重点案件、时间节点、目标任务、奖惩措施。深入开展陈案攻坚，对全市重大案件，实行市、县两级领导包案机制，推动案件快速处置，至目前，全市共消结案件87起，结案率55.41%。在全市开展的为期3个月的养老领域非法集资风险专项排查整治行动，成效良好，河南省地方金融监督管理局给与高度肯定并在全省推广。

（七）强化对行政权力的制约和监督

自觉接受市人大和市政协的监督。认真执行市人大及其常委会的决议、决定，依法接受市人大及其常委会的法律监督和工作监督，主动接受政协民主监督和社会舆论监督。2021年，我局承办市六届人大四次会议代表建议和市政协六届四次会议提案共11件，其中人大建议共5件，政协提案6件。内容主要涉及企业融资、银行风险、构建金融体系等多个方面。所有建议、提案均在规定时间内按时办理完成，征询意见表反馈率满意度100%。在局门户网站局长信箱受理信件一封，及时进行处理回复并在网站公开，办结率100%。推进政务公开，提升信息公开规范化。认真落实中央、省、市关于政务公开的系列决策部署，及时向社会公布国家、省、市关于金融工作的相关政策，发布金融工作动态信息及各类宣传报道。建设运行南阳市金融工作局门户网站、微信公众号，公开各类信息百余条。

（八）提高干部依法行政能力

一是完善党组学习制度，领导干部带头学法普法。今年来，我局继续强化法治政府建设工作组织领导，领导干部带头学法普法，进一步完善局党组定期学习制度，深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，落实习近平总书记重要讲话精神，坚持围绕中心服务大局，坚持知行合一、学以致用，坚持问题导向、注重实效，坚持依规管理、从严治学。班子成员定期撰写法治学习心得，互相交流提升。为保证法治宣传教育工作的顺利进行，加强对法律知识学习和普及活动的管理、指导，我局及时调整普法内容，特别是一些新的法律法规颁布以及重要法律修正后，我局及时组织学习，使普法内容适应新的形势。二是高度重视加强干部的法治思维和依法行政能力提升，积极开展干部专题学法和法治培训活动。今年初，我局制定印发了《南阳市金融工作局2021年法治学习计划》。先后组织学习了《防范和处置非法集资条例》《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国行政处罚法》（2021年修订版）《中华人民共和国证券投资基金法》《行政执法公示制度》《行政执法全过程记录制度》等多部法律。通过局领导授课、听取专家讲座、个人自学等多种方式丰富法律知识储备，提高局干部的法治思维和依法行政能力。三是坚持法治教育常态化，通过定期举行法律知识考试，强化结果运用。5月份，积极组织局行政执法人员参加市法政办组织的法律知识竞赛。8月份，举行了新修订的行政处罚法的专题考试，考试通过率为100%。11月份，按照市依法治市办的要求，组织了处级干部的学法用法考试。通过考试，全体干部职工对法律内容和基本精神有了更加深刻的认识和了解。有利于提高执法人员素质，规范行政执法行为，全面提升我局依法行政能力水平。12月份，组织了《河南省行政处罚听证法》的考试，进一步规范行政处罚行为，提升行政执法人员综合行政执法素质。目前我局有11名同志通过学习，考取了《行政执法证》，3名同志考取了《执法监督证》，待另外4名同志试用期结束后，也将尽快考取《行政执法证》，提高行政执法队伍的整体素质。

（九）广泛开展法治宣传教育

2021年以来，我局积极通过新媒体途径进行法治宣传教育，在门户网站首页特设法律法规专栏，转载最新法律条文号召大家学习，在各业务专栏下分设法规政策子栏目，转载如《中华人民共和国中国人民银行法（修正）》专业性法律条文。另通过微信公众号，及时推送最新的法律知识、图文解读等，提高法律知识知晓率，使法治观念深入人心。

我局积极组织各县(市)区、处非领导小组成员单位、全市金融机构和主流媒体，广泛开展防范非法集资宣传“六进”（进机关、进学校、进企业、进村屯、进家庭、进网点）活动。通过展板展示、悬挂横幅、发放非法集资宣传手册等形式向公众宣传相关知识，提升公众自觉抵制非法集资意识。通过开展《防范和处置非法集资条例》网上知识有奖竞答活动，极大地提高了群众的参与度。落实“谁执法谁普法”工作责任制，利用到融资担保公司、小额贷款公司和典当行进行现场检查的时机，及时宣传相关法律法规和国家、省市有关政策规定。11月份，在对鑫汇典当股东、法定代表人、董事会成员和监事的违规行为进行现场约谈时，组织鑫汇典当相关从业人员进行典当业务知识考试，学习典当业务相关政策规定，签订依法经营承诺书，有效促进典当行依法合规经营。通过多种形式教育引导群众懂法、守法、用法，取得了良好的社会效果。

（十）优化营商环境工作成绩优异

南阳市金融工作局持续做好优化营商环境工作，在2020年度河南省营商环境评价中，南阳市金融工作局牵头的“获得信贷”指标，获得第2名，进步16个位次，“保护中小投资者”指标，获得第6名的优秀等次，进步显著，获南阳市委市政府督查局通报表扬。

二、存在问题及下一步打算

2021年，虽然我局法治建设各项工作取得一定成绩，但由于我局组建时间较短，法治政府建设还存在不少短板，各项工作仍需加强统筹推进，业务能力有待进一步提升。

2022年，我局将继续坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻习近平法治思想，紧密结合省、市法治政府建设有关工作要求，以更高标准、更大力度、更实举措推进法治政府建设各项工作。一是强化认识，提高站位。充分认识法治政府建设工作的重大意义，压紧压实工作责任。二是坚决贯彻，履职尽责。严格贯彻落实党中央关于全面依法治国决策部署，按照省、市法治工作建设要点，精心谋划，认真履行本部门法治政府建设主体责任。三是持之以恒，强力推进。大力开展普法行动，严格落实“谁执法、谁普法”责任制，营造遵纪守法、学法懂法的良好氛围。坚持严格规范公正文明执法，推进法治政府高质量建设。